Профессиональное юридическое сопровождение сделок кредитных и некредитных финансовых организаций (НФО = юр. лиц), подпадающих под обязательное предварительное согласование или уведомление Центрального Банка Российской Федерации (ЦБ РФ) в соответствии с Федеральным законом "О банках и банковской деятельности" (395- 1) и другими профильными законами (например, "микрофинансовой деятельности").
6 этапов
оказания услуг
Анализ сделки и определение регуляторных требований
Разработка стратегии и подготовка документов
Подача документов и взаимодействие с ЦБ РФ
Анализ решения ЦБ РФ и дальнейшие действия
Обжалование решений ЦБ РФ (при необходимости)
Консультационное сопровождение
Анализ сделки и определение регуляторных требований
Детальная оценка сущности планируемой сделки (вид актива, доля участия, размер сделки, стороны).
Определение, подпадает ли сделка под критерии, требующие:
Предварительного согласования (разрешения) ЦБ РФ (например, приобретение/увеличение доли в уставном капитале кредитной организации свыше определенных порогов, получение контроля, сделки с акциями (долями) НФО, сделки с недвижимостью сверх лимитов).
Предварительного уведомления ЦБ РФ (например, приобретение более 10% акций (долей) кредитной организации или НФО).
Последующего уведомления (в установленные сроки после совершения сделки).
Анализ требований к участникам сделки (включая бенефициарных владельцев и аффилированных лиц) на предмет соответствия критериям финансовой устойчивости, деловой репутации.
Расчет пороговых значений (доли, стоимость активов/сделки).
Разработка стратегии и подготовка документов
Формирование оптимальной стратегии взаимодействия с ЦБ РФ с учетом типа сделки и требований регулятора.
Сбор и анализ обширного комплекта документов:
Юридические документы (учредительные, лицензии, документы по сделке, структура собственности/группы лиц покупателя/продавца).
Финансовые документы (фин. отчетность по РСБУ/МСФО, аудиторские заключения).
Информация о бенефициарных владельцах и аффилированных лицах (анкеты, документы, подтверждающие источники средств, справки об отсутствии судимости, сведения о деловой репутации).
Бизнес-планы, экономические обоснования (при необходимости).
Анкеты кандидатов на должности руководителей/контролеров (если сделка ведет к смене контроля).
Составление мотивированного ходатайства (заявления) на согласование или уведомления с подробным обоснованием соответствия требованиям законодательства и надзорной практики ЦБ РФ.
Подготовка необходимых приложений и форм, требуемых ЦБ РФ (включая сложные схемы групп лиц).
Расчет и уплата госпошлины (если применимо).
Подача документов и взаимодействие с ЦБ РФ
Электронная подача документов через официальные каналы ЦБ РФ (через систему "Личный кабинет участника финансового рынка"; или иные ведомственные системы) или на бумажном носителе.
Отслеживание статуса рассмотрения.
Оперативное и квалифицированное реагирование на запросы и требования ЦБ РФ (предоставление дополнительной информации, пояснений, исправленных документов).
Подготовка аргументированных ответов на запросы, юридическое и финансовое обоснование позиции клиента.
Участие в переговорах/встречах с представителями ЦБ РФ (при необходимости).
Мониторинг соблюдения регулятором установленных законом сроков рассмотрения (которые могут быть значительными)
.
Анализ решения ЦБ РФ и дальнейшие действия
Получение решения ЦБ РФ (разрешение на совершение сделки, отказ, предписание).
Детальный анализ правомерности и обоснованности решения, разъяснение его клиенту.
Консультации по выполнению условий, наложенных ЦБ РФ (если применимо).
Обжалование решений ЦБ РФ (при необходимости)
Подготовка жалобы в вышестоящее подразделение ЦБ РФ.
Подготовка административного искового заявления в суд.
Представление интересов клиента в суде.
Консультационное сопровождение
Разъяснение регуляторных требований после совершения сделки.
Помощь в подготовке последующих уведомлений.
Консультации по соблюдению пруденциальных норм и требований ЦБ РФ в связи с совершенной сделкой.
Индивидуальный подход и конфиденциальность
> 100 млн. руб.
защитили интересы доверителей
Более 9 лет
оказываем услуги в сфере права
1 000 +
регистраций результатов ИД
Команда, которая
превращает споры в решения
Станислав Комиссаров
Старший юрист по судебным спорам, договорной и корпоративной работе
Эльвира Сабирова
Руководитель практики корпоративного права
Азиз Мавлянов
Старший юрист по судебным спорам, договорной и корпоративной работе
Кристина Матинян
Старший юрист по судебным спорам в сфере семейного и наследственного права
Данил Федулов
Юрист по интеллектуальной собственности, судебным спорам, договорной и корпоративной работе
Кейсы: от запроса
до результата
Реальные примеры того, как мы решаем задачи клиентов
Автоматизация системы по ведению проектной документации
Приобретение акций (долей) кредитных организаций: Достижение/превышение порогов в 1%, 5%, 10% (уведомление), 20%, 25%, 30%, 50%, 75% и более (согласование), а также получение контроля над КО. Критически важна проверка покупателей (квалификация, репутация, источники средств).
Сделки с акциями (долями) Некредитных Финансовых Организаций (НФО): Микрофинансовые компании (МФК), кредитные потребительские кооперативы (КПК), ломбарды, страховые брокеры и др. Пороги и требования различаются по типам НФО.
Крупные сделки и сделки с заинтересованностью: Сделки КО и НФО, превышающие установленные законом/уставом размеры, или сделки с аффилированными лицами, требующие одобрения советом директоров и часто – уведомления/согласования ЦБ РФ.
Сделки с недвижимостью: Приобретение/отчуждение недвижимости кредитной организацией на сумму, превышающую установленные нормативом Н7 лимиты, требует предварительного согласования ЦБ РФ.
Реорганизация (слияние, присоединение) КО/НФО: Требует предварительного согласования ЦБ РФ.
Сделки, приводящие к смене единоличного исполнительного органа (руководителя) или значительному изменению состава совета директоров/наблюдательного совета КО/НФО: Требуют согласования кандидатур ЦБ РФ.
2) Ключевые Критерии и Требования:
"Fit and Proper Test": Тщательная проверка деловой репутации, квалификации, финансового положения и источников средств приобретателей (бенефициаров, аффилированных лиц) и руководителей. Это основной фокус внимания ЦБ РФ.
Финансовая устойчивость покупателя: Способность финансировать сделку без ущерба для своей устойчивости.
Отсутствие негативного влияния на устойчивость КО/НФО: Оценка влияния сделки на финансовое состояние и риски целевой организации.
Соблюдение антимонопольного законодательства: Хотя основное согласование у ФАС, ЦБ РФ также рассматривает этот аспект.
3) Особенности Процесса:
Высокая Сложность и Детализация: Требования к пакету документов чрезвычайно детализированы и строги. Неполнота или неточность – частая причина запросов и задержек.
Длительные Сроки Рассмотрения: Сроки, установленные законом (например, до 3 месяцев на согласование приобретения доли в КО), часто продлеваются ЦБ РФ запросами дополнительной информации. Фактические сроки могут составлять 6 месяцев и более.
Активная Роль Регулятора: ЦБ РФ активно запрашивает информацию, проводит проверки, детально анализирует структуру собственности и источники средств.
Условия Согласования: ЦБ РФ может дать согласие с наложением обязательств на покупателя (например, по финансовому оздоровлению КО, соблюдению определенных нормативов).
Вы недавно оставляли заявку, менеджер свяжется с вами в ближайшее рабочее время
